Главная Карта сайта Поиск 
Навигация

Оффшоры

Аккредитация




Открытие банковских счетов нерезидентов


Открытие банковских счетов нерезидентов

Здесь под "нерезидентами" понимаются:

  1. Юридические лица - нерезиденты: филиалы и представительства юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством иностранного государства, находящиеся на территории РФ.
  2. Физические лица - нерезиденты: физические лица, имеющие постоянное местожительства за пределами РФ, в том числе временно находящиеся в РФ.

Уполномоченные банки могут открывать нерезидентам следующие типы банковских счетов в валюте РФ:

  • счет типа "К" (конвертируемый счет)
  • счет типа "Н" (неконвертируемый счет)
  • счет типа "Ф" (счет физического лица)
  • счет типа "С"
    • "С" (конверсионный) для осуществления сделок по покупке и продаже иностранной валюты за валюту РФ
    • "С" (инвестиционный) для осуществления операций с ценными бумагами и вкладами в уставный капитал кредитных организаций
    • "С" (проектный) для осуществления инвестиций в экономику РФ

Уполномоченные банки могут открывать нерезидентам валютные счета (текущий, транзитный, спецтранзитный)

Количество банковских счетов типа "К", "Н", "Ф" открытых на имя одного нерезидента в одном или нескольких уполномоченных банках не ограничивается.

На имя одного нерезидента в одном уполномоченном банке могут быть открыты только один счет типа "С" (конверсионный), один счет типа "С" (инвестиционный). Каждый счет типа "С" (проектный) открывается на основании отдельного Разрешения на перевод денежных средств со счетов нерезидентов типа "С" для инвестиции, выдаваемого Банком России. Количество счетов типа "С" (проектных), которые могут быть открыты на имя одного нерезидента в одном уполномоченном банке не ограничено. Нерезиденты вправе иметь счета типа "С" более чем в одном уполномоченном банке.

Счета типа "К", "Н", "Ф", "С", валютные счета открываются уполномоченными банками на основании заключенных с нерезидентами договоров банковского счета.

Перечень документов, необходимых для открытия банковских счетов юридических лиц - нерезидентов:

От имени иностранного юридического лица договор банковского счета с уполномоченным банком может быть заключен руководителем филиала (представительства) этого иностранного юридического лица , действующим на основании доверенности иностранного юридического лица.

Для открытия банковского счета нерезидент представляет в уполномоченный банк следующие документы:

  1. заявление на открытие счета
  2. карточка или список с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиска печати в двух экземплярах. Заявление на открытие счета и карточка (список) с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиска печати организации подписываются по счетам представительств иностранных организаций в России - главой представительства или руководителем организации. Подписи указанных выше лиц должны быть удостоверены в нотариально порядке. В случае электронного обмена документами между нерезидентом и уполномоченным банком устанавливается процедура признания аналога собственноручной подписи, а также заключается договор о порядке и условиях его использования.
  3. легализованные в посольстве (консульстве) РФ за границей документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, где создано это юридическое лицо, в частности учредительные документы и документы подтверждающие государственную регистрацию юридического лица
  4. заверенную в установленном порядке копию положения о филиале (представительстве), если договор об открытии счета типа "К", "Н", "С", валютного счета заключает с уполномоченным банком от имени иностранного юридического лица руководитель филиала (представительства), действующий на основании доверенности иностранного юридического лица.
  5. в случае заключения договора об открытии счета типа "К", "Н", "С", валютного счета представителем юридического лица - нерезидента представитель должен подтвердить свои полномочия доверенностью. Доверенность на открытие счета удостоверяется в установленном порядке. Доверенность, присланная (вывезенная) из-за границы, должна быть легализована в посольстве (консульстве) РФ за границей или в посольстве (консульстве) иностранного государства в РФ.
  6. нотариально удостоверенная или легализованная доверенность организации (если представительство распоряжается счетом через доверенное лицо) о полномочиях доверенного лица.
  7. нотариально заверенная копия Свидетельства о постановке на учет в налоговый орган.

    Помимо перечисленных документов уполномоченный банк вправе также потребовать предоставление следующих документов:

  8. анкетные данные на представителей, указанных в карточке с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиска печати организации.
  9. решения (приказы, протоколы (выписки из протоколов)) уполномоченных распоряжаться счетом , и оттиска печати организации
  10. нотариально заверенная копия документа, свидетельствующая о согласовании вопроса о размещении юридического лица - нерезидента с соответствующими местными органами государственной власти (для филиалов и представительств).
  11. нотариально заверенные копии разрешений на открытие представительства либо иные документы, свидетельствующие об аккредитации представительства в РФ (для представительств)
  12. выписка (нотариально удостоверенная копия выписки) из сводного государственного реестра аккредитованных на территории РФ представительств иностранных компаний.
  13. легализованная копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства, если наличие такого разрешения требуется для открытия счета представительству в РФ в соответствии с международными договорами с участием РФ.

Указанные документы (п.10-13), исполненные на иностранном языке, представляются в банк с заверенным переводом на русский язык. Документ, исполненный на иностранном языке, и перевод с него должны быть сшиты. Переводы документов должны быть нотариально удостоверены либо легализованы.

Перечень документов, необходимых для открытия банковских счетов физических лиц - нерезидентов:

Открытие банковских счетов типа "К", "Н", "Ф", "С" и валютных счетов физическому лицу-нерезиденту осуществляется при его личном присутствии. Представитель физического лица - нерезидента на основании надлежащим образом оформленной доверенности может распоряжаться открытыми и действующими счетами типа "К", "Н", "Ф", "С" и валютными счетами.

  1. Паспорт или иной действительный документ, удостоверяющий его личность и признаваемый РФ в этом качестве (согласно законодательства РФ это вид на жительство в РФ - для иностранных граждан и лиц без гражданства, если они постоянно проживают в РФ, национальный заграничный паспорт или заменяющий его документ - для иностранных граждан, временно находящихся в РФ), содержащий въездную визу, выданную соответствующим дипломатическим представительством или консульским учреждением РФ за пределами территории РФ либо органом внутренних дел или Министерством иностранных дел
  2. По представленному документу ответственное лицо уполномоченного банка составляет информационную справку, в которой отражаются данные, способствующие установлению личности физического лица - нерезидента, а при открытии счета типа "Ф" - также обязательство физического лица - нерезидента не осуществлять через счет типа "Ф" операции, связанные с предпринимательской деятельностью. Сведения о месте жительства физического лица - нерезидента и дополнительные сведения в случае отсутствия подтверждающих документов отражаются в информационной справке со слов физического лица - нерезидента.

Счета типа "С" ( проектные) открываются уполномоченные банками на основании заключенного договора банковского счета при наличии у инвестора разрешения на перевод денежных средств со счетов нерезидента типа "С" для инвестиции, выданного банком России.


Последнее на форуме

Регистрация за рубежом

Последнии статьи

Профильные ресурсы
Все права защищены © 2005 Normas.ru   ::    email: normas@normas.ru